Alice

Es gibt diesen einen Satz, den ich jahrelang gesagt habe: „Wir müssten eigentlich mal mehr sparen.“ Meistens am Monatsende. Meistens beim Blick aufs Konto. Und meistens ohne konkrete Zahl dahinter. Genau da liegt das Problem. Solange „mehr sparen“ nur ein Vorsatz ist, passiert nichts. Sobald daraus ein fester Betrag wird, der zu eurem Leben passt,

Wenn du diesen Artikel liest, steckst du wahrscheinlich mitten in einer Phase, die viele Mütter kennen: Du jonglierst Familie, vielleicht einen Job in Teilzeit, den Haushalt und irgendwo dazwischen taucht immer wieder dieser eine Gedanke auf: „Ich möchte finanziell nicht mehr abhängig sein.“ Abhängig vom Partner, vom Arbeitgeber, von der Hoffnung, dass alles so bleibt, wie es

Sparen ist gerade überall Thema. In der Familien-WhatsApp-Gruppe wird der neue Strompreisvergleich geteilt, auf Pinterest ploppt der zehnte „27 Spartipps für Familien“-Pin auf und irgendeine Freundin erzählt gerade begeistert, dass sie jetzt ihr eigenes Shampoo herstellt. Und du sitzt da und fragst dich: Muss ich das jetzt auch alles machen? Und vor allem: Bringt das

Kennst du das? Das Geld ist da, es reicht irgendwie immer gerade so – aber am Ende des Monats hast du keine Ahnung, wo eigentlich alles geblieben ist. Zwischen Kita-Beiträgen, Wocheneinkauf, Kindergeburtstagen und der einen spontanen Bestellung im Online-Shop verschwimmt der Überblick schneller, als man „Haushaltsbuch“ sagen kann. Die gute Nachricht: Ein Familienbudget zu erstellen

„Mama, alle in meiner Klasse bekommen mehr Taschengeld als ich!“ Wenn du diesen Satz schon einmal gehört hast, bist du damit nicht allein. Die Frage, wie viel Taschengeld für welches Alter angemessen ist, beschäftigt fast jede Familie irgendwann. Zu wenig, und dein Kind fühlt sich ausgeschlossen. Zu viel, und es lernt nicht, mit Geld hauszuhalten.

Teilzeit und Vermögensaufbau: Für viele klingt das erstmal wie ein Widerspruch. Weniger Stunden, weniger Gehalt, weniger Spielraum. Kein Wunder, dass sich viele Mütter (und zunehmend auch Väter) fragen, ob sich finanzielle Ziele wie ein Notgroschen, eine Immobilie oder eine entspannte Altersvorsorge mit einem reduzierten Einkommen überhaupt noch realisieren lassen. Die kurze Antwort: Ja, das geht.

Du kennst das wahrscheinlich: Der Monat hat gerade erst angefangen, das Gehalt ist auf dem Konto und eigentlich sieht alles noch ganz entspannt aus. Und dann vergehen ein paar Wochen, die ersten Rechnungen sind abgebucht, der Wocheneinkauf war mal wieder teurer als gedacht und plötzlich sitzt du am Monatsende da und fragst dich: Wo ist eigentlich

Kennst du diesen Moment? Das Gehalt ist gerade auf dem Konto eingegangen und für einen kurzen Augenblick denkst du: Diesen Monat bekommen wir es besser hin. Die großen Rechnungen sind bezahlt, das Konto sieht ordentlich aus und vielleicht hast du dir sogar vorgenommen, endlich etwas zur Seite zu legen. Und dann ist plötzlich der 25.

Lebensmittel sind eine dieser Ausgabenkategorien, bei denen man sich manchmal fragt: Wo ist das ganze Geld eigentlich geblieben? Man geht mit einer Einkaufsliste für „ein paar Sachen“ in den Supermarkt und kommt mit einer Tüte voller Lebensmittel, drei spontanen Angeboten und einem Kassenzettel zurück, der eher nach einem kleinen Wocheneinkauf aussieht. Gerade für Familien summieren

Kennst du das Gefühl, wenn am Ende des Monats das Konto leerer ist, als du erwartet hättest, obwohl du eigentlich gar nicht so viel ausgegeben hast? Willkommen im Club. Die meisten Familien kämpfen nicht mit zu wenig Einkommen, sondern mit fehlender Struktur. Finanzplanung klingt für viele nach Excel-Tabellen, endlosen Kategorien und einem Wochenende voller Kopfschmerzen.